【はじめての投資マニュアル】3. アセットアロケーションを決める
こんにちは イトカネです
注意!!
この記事は、すでに投資をされている方には、まったくプラスになる要素はありません。
投資の成績向上などを期待された方々、申し訳ありませんがお戻りください。
以下の記事の続きになりますので、できればはじめからお読みください。
【はじめての投資マニュアル】0. はじめての投資マニュアルとは
【はじめての投資マニュアル】1. 投資を始める条件をチェックする
3. アセットアロケーションを決める
まずは、投資の重要ワードを確認しましょう。
低コスト 分散 長期
マニュアルの第1章は、長期に関連するものでした。
そして第2章は、低コスト
となると、もうお分かりですよね。
第3、第4章は、分散に関するものです。（ただし、低コストも少し含みます）
アセットアロケーション。
投資をこれから行われる方は、初めて聞くか、聞いたことがある程度だと思います。
ですが、これを決めなくては何も始まりません。
しかし！
実は、このマニュアルでは、アセットアロケーションが何かを知る必要はありません。
ありませんが、投資をするならばできれば知っておいてほしいので、この章を用意しました。
アセットアロケーションとは何か
料理の話をしましょう。
みなさん、自分の好きな料理のジャンルってありますかね。
和食でも、中華でも、洋食でも何でもいいです。
いやいや、私は霞を食べてる仙人だよって人はいないと思います。
だって仙人は投資なんかしないでしょ。
さて、
「あなたは、これから一生和食しか食べてはいけません！」
そんなことを言われたらどうでしょう？
たぶん、ほとんどの人は嫌なはずです。
投資も同じです。
同じ商品（料理）ジャンルをずっと続けていくことを嫌がります。
むしろ本能的に嫌がってください。
アセットアロケーション（資産配分）とは、投資商品のジャンル分けのことです。
投資商品のジャンルとは例えば、国内株式（和食）、先進国株式（洋食）などがあります。
色々な料理を、バランスよく食べたほうが、幸せな人生を送れますよね。
色々な商品を、バランスよく（分散して）投資したほうが、幸せな（投資）人生を送れます。
どんなアセット（ジャンル）があるのか
このマニュアルでは、下記を覚えてもらえばよいです。
- 国内株式
- 先進国株式
- 新興国株式
- 国内債券
- 先進国債券
- 新興国債券
- 国内REIT（不動産）
- 先進国REIT（不動産）
- 新興国REIT（不動産）
一見すると「こんなに！？」となりますが、以下の3×3の組み合わせでしかありません。
- 地域： 国内、先進国、新興国
- 種類： 株式、債券、不動産
上記9つのアセット（ジャンル）を、どのようなアロケーション（配分）とするか。
それがこの章でみなさんにやっていただくことです。
アセットアロケーションを決めるには
バランス良くといっても、どうすばいいか分からないと思います。
実は、積立NISAにはすでに、バランスよく配分されたお買い得セットがあります。
自分でアセットアロケーションを考えなくても、このセットを購入すればあなたの投資は成功したも同然です。（やったね！
これが最初に「アセットアロケーションが何かを知る必要はありません」と言った理由なんですね。
しかし！
セットの中身が何なのか、なぜそのセットが良いのかを知っておくことは、決して悪いことではありません。
中身の分からない詰め合わせセットとお店で買う人はいませんよね？
それと同じことです。
ただ、ご自分でアセットアロケーションを決めてみたいという方もいると思うので、参考資料的に別途記事を書こうと思います。
まとめ
- アセットアロケーションとは、投資商品のジャンル配分のこと
- アセットアロケーションはバランスが大事
- 積立NISAには、バランスよく配分されたお買い得セットがある
次章はこちら
【はじめての投資マニュアル】4. ポートフォリオを決める - ITとお金と何某と
マニュアルの内容については随時追加・更新を行う予定ですので、ご意見ご感想あれば、コメントかお問い合わせからお願いします。
